个人财务规划

A: 退休是一个重要的里程碑，需要仔细的计划. 首要的考虑应该是:我将如何替代我的退休收入? 对于大多数人, 退休收入来自社会保障, 养老金或401(k)储蓄, 和个人储蓄. 在某些情况下，兼职工作可能会增强这种能力. 你的退休收入计划应该寻求最大化你所有潜在收入的来源.

但收入只是成功退休等式的一半. 你还应该考虑你的退休开支预算.

了解你是否可以退休, 你需要知道你的生活开支，以及你预计的退休收入是否足以支付这些开支. 你的预算应该包括你可能还未偿还的债务(抵押贷款), 汽车分期付款, 等.)和日常生活开支. 它还应该考虑到你的预计医疗费用，因为这是大多数退休人员的主要费用.

建立一个可靠的退休收入计划和费用预算, 你可以评估自己是否正步入退休轨道，或者是否需要调整退休计划.

A: 全球网赌十大平台以一个发现会议开始每一个潜在的新客户接触. 会议的目的是让你了解全球网赌十大平台，了解全球网赌十大平台的理念和流程. 而同时, 这是一个让全球网赌十大平台更好地了解您和了解您的财务目标的机会. 全球网赌十大平台希望与全球网赌十大平台的客户建立长期的合作关系, 这种合作关系的基础是，你们要对全球网赌十大平台的工作和工作方式有明确的期望. 你应该放心地问全球网赌十大平台问题, 当全球网赌十大平台分享全球网赌十大平台的理念和过程, 全球网赌十大平台希望回答您可能有任何问题，全球网赌十大平台的工作和它如何能给您带来好处. 最终, 全球网赌十大平台中的任何一个人都可能认为全球网赌十大平台不适合在一起工作, 但第一次会议的目标是提供一个机会，而不必担心做出承诺.

初次会议后, 全球网赌十大平台与您合作建立一个在线数据门户，在那里全球网赌十大平台可以收集有关您的财务状况的信息，以支持初始规划过程.

一旦装载完成, 全球网赌十大平台将审查可用的数据，并跟进任何问题，全球网赌十大平台可能有. 基于这些信息, 全球网赌十大平台将制定一个初步的财务计划，并安排与您会面，讨论该计划，并开始实施阶段.

前进, 全球网赌十大平台与您在持续的基础上合作，管理您的投资组合，并根据生活环境的变化，每年或根据需要审查财务计划. 理财计划是一份活的文件，随着环境和目标的变化，需要不断地维护和重新评估.

A: Multnomah集团的费用取决于各种因素, 没有适用于所有客户的标准收费计划. 然而, 全球网络赌博平台通常会对持续的投资管理服务收取明确的年费，该年费一般采用混合百分率计算，基于以下列出的每个断点中的资产金额的适用百分率收费:

管理资产 & 相关的 费用

• 第一笔100万- 1万.00%的费用
• 100万至200万- 0.75%的费用
• 200万到300万- 0.50%的费用
• $ 300万- 0.25%的费用

费用是根据前一个季度的市场价值每季度提前收取的.

A: 受托人必须以你的最佳利益行事. 对于投资顾问来说，美国证券交易委员会(SEC) 州:

“这意味着你有基本的义务，以客户的最大利益行事，并根据客户的最大利益提供投资建议. 你对你的客户负有绝对忠诚和最大诚信的责任. 你不应从事任何与客户利益相冲突的活动, 你应该采取合理的必要步骤来履行你的义务.”

大多数人都认为，与他们一起工作的金融专业人士会遵循这一定义，只为了自己的最佳利益而工作. 不幸的是, 并不是所有的顾问都必须遵循SEC的定义，而且SEC在帮助消费者区分哪些是为客户服务的受托人，哪些不是方面做得也不是很好.

在投资行业内, 个人被授权为投资顾问代表或注册代表.

• 投资顾问代表隶属于注册投资顾问(RIA), 公司和个人必须作为他们服务的客户的受托人.
• 注册代表为经纪自营商工作，可以提供类似的RIA服务，但他们不必以受托人的身份为您服务. 而不是, 他们代表经纪自营商，通常通过向你销售产品的佣金获得报酬.

使事情更加混乱, 许多投资顾问代表和注册代表使用类似的头衔，如“财富经理”或“财务顾问”.在某些情况下, 专业人士是作为两者注册的, 在不同的受托人之间转换身份, 或不, 这取决于他们所合作的客户端和他们所提供的特定服务.

如果你正在与一位导师合作或评估雇佣一位新的导师, 他们应该能够清楚地表明，他们将作为受托人为你服务. 全球网络赌博平台在美国证券交易委员会注册为注册投资顾问，并作为受托人服务于全球网赌十大平台的客户. 全球网赌十大平台不隶属于任何经纪自营商，也没有能力赚取任何销售产品的佣金. 全球网赌十大平台相信这种模式减少了利益冲突，并使全球网赌十大平台的员工能够为全球网赌十大平台的客户提供最好的建议.